Notion 教學：用記帳資料庫做個人財務管理系統，從目標到預算一次建好

用 Notion 做個人財務管理，不需要複雜的投資儀表板。先建 3 個資料庫就夠：

① 財務目標資料庫　② 月預算資料庫　③ 每日記帳資料庫

透過 Relation、Rollup 和簡單公式連起來，你就有一套能看目標、看預算、追每天花費流向的系統。

這套系統適合誰

適合：

• 想開始記帳，但不想再切好幾個 App
• 想把財務目標和日常消費放在同一套系統
• 本來就用 Notion 管理生活、任務或專案

不太適合：需要即時串銀行資料、需要完整會計報表、想做重度投資分析的人。

範圍說明： 這篇專注在 Notion 怎麼建記帳系統，不涵蓋理財順序或投資策略。你如果只是想先拿現成模板開始，先看 Notion 免費記帳模板下載 會更快；想先看整體記帳框架，先讀 2026 記帳指南。

先決定你的財務目標

比起先做表格，我更建議你先回答這 3 個問題：

1. 你想存什麼目標金額？
2. 你打算在多久內完成？
3. 你每個月可以固定投入多少？

Notion 在這裡的角色，不是幫你保證賺錢，而是把模糊目標變成能每天追蹤的節奏。

這套系統的 3 個核心資料庫

1. 財務目標資料庫

這個資料庫只做一件事：定義你正在追的目標。

建議欄位：

這裡不要塞太多欄位。先把「我每月應該存多少」算清楚，比什麼都重要。

2. 月預算資料庫

這個資料庫負責把你的收入拆到不同用途。

你可以用 3×3 預算思路，也可以直接做分類預算。對多數人來說，重點不是理論，而是分類夠不夠簡單。

建議欄位：

3. 每日記帳資料庫

這個資料庫是你最常接觸的地方，所以欄位一定要輕。

建議欄位：

讓 3 個資料庫真的連起來

光有三張表不夠，關鍵在於資料如何互相帶值。

步驟 1：用 Relation 把記帳資料連到預算分類

你在每日記帳資料庫新增 分類 欄位，型態選 Relation，指向月預算資料庫。

這樣每一筆消費，就都知道自己屬於哪個預算類別。

步驟 2：在月預算資料庫用 Rollup 算已花費

回到月預算資料庫，新增 已花費 欄位，型態選 Rollup。

設定方式：

1. Relation 選記帳資料庫
2. Property 選 金額
3. Calculate 選 Sum

做完後，每個分類就會自動算出目前花了多少。

步驟 3：用 Formula 算剩餘預算

再新增一個公式欄位：

剩餘預算 = 預算金額 - 已花費

這樣你打開月預算資料庫，不用展開明細，就能快速知道哪一類快爆掉。

最小可用版本要先長這樣

很多人失敗，不是因為 Notion 難，而是因為一開始做太大。

先把最小可用版本做出來：

不要一開始就追求圖表、儀表板、投資模型。沒有資料流，圖表只是裝飾。

兩個很好用的加強功能

1. Button 快速記帳

每天都要輸入早餐、咖啡、交通？用 Button 一鍵新增，省掉重複操作。

設定步驟：

① 在頁面輸入 /button，選擇 Button
② 設定 Button：

③ 開啟「Open New Page Added IN Full Page」，新增後直接打開填金額

手機上特別好用——打開 Notion，按一下就記完一筆。

2. Linked View 做圖表與儀表板

當你有穩定資料後，拉一個 Linked Database View 做圖表，一眼看出錢花在哪。

操作步驟：

① 在記帳資料庫右上角，點「Copy link to view」

② 在空白處貼上連結，選「Linked database view」

③ 切到 Chart View，X 軸設「金額」（Calculate 選 Sum），Y 軸選分類名稱

完成後就能看到每個分類的花費比例，不用開 Excel。

3 個最常見的失敗點

失敗點 1：分類太細

分類越多，不代表你越會理財，通常只代表你越不想記。

失敗點 2：每天都想寫很多備註

記帳最重要的是留下可分析的資料，不是每筆都寫成心情日記。

失敗點 3：只做模板，不做紀錄

Notion 最常見的陷阱就是「做系統比用系統還認真」。真正有用的是每週回頭看一次，而不是每天改版面。

免費 Notion 記帳模板下載

如果你不想照這篇一步一步自己建，現在已經有整理好的下載頁。

你可以這樣走：

• 想直接 Duplicate 開始，用 Notion 免費記帳模板下載
• 想看這套模板背後的設計思路，用 Notion 記帳模板主文
• 想知道記帳為什麼總是撐不下去，用 記帳總是半途而廢

常見問題 FAQ

用 Notion 記帳會不會太麻煩？

如果你要手動輸入很多細節，會。把欄位減到最少，並用 Button 快速新增常見支出，體驗會差很多。

Notion 適合拿來做投資追蹤嗎？

適合做個人層級的目標管理與紀錄，不適合拿來取代專業券商資料或即時行情工具。

為什麼我做了預算表，還是沒辦法持續記帳？

通常不是表格問題，而是輸入阻力太高。先把日常輸入流程做輕，再談分析。

一開始一定要做圖表嗎？

不用。先有穩定資料，再做圖表。沒有連續資料，圖表只會讓你更分心。