Notion 進階教學：從自己的模板中學習 Notion
在 2025 Notion 模板推薦：從個人生活規劃到工作管理，打造專屬你的 Notion 高效工作模式 文章中，我們討論完 50/30/20 Budget Tracker 這個模板後，我想帶大家來延伸學習一下，只是我不使用 50/30/20 Budget 這個方法，因為我更喜歡我的方法。 😈
所以接下來，我們會依一個設計流程來打造自己的 Notion Template ，流程為：
- 找個方法
- 畫流程圖
- 設計 Notion 頁面
- 使用、回饋，回到步驟 2 開始
Notion 中文化：別讓英文阻礙學習
打造健康財務：3×3 預算計畫法
3×3 思考法，或是稱九宮格計算法，它是從曼陀羅思考法延伸出來的。
以此為例，我們需要在小小的九個格子中，放入我們的財務目標，決定目標和策略。
透過詢問自己什麼要這樣做? 做什麼? 如何做? 簡單地有了一些想法…
| 問題：投資什麼? | 如何做：透過預算表 → 支出、投資金額 | 如何做：預算表怎麼做? |
|---|---|---|
| 做什麼：每個月存錢 → 投資基金 | 為自己的存下 1000 萬 | 如何做：每個月定期定額投資 |
| 結果：提高退休、享受生活 | 為什麼：為自己的未來、退休做規劃 | 問題：一個月應該存多少? |
Whimsical 畫個財務流程圖
再來，我們將想法再整理一次，這次我們要加入過程和可能想到的實際情況，流程圖就是很好的工具。
Whimsical 是什麼?
我們透過 Whimsical 為我們預想一個財務流程。
其中，最重要的就是我們打算透過投資來存 1000 萬，但是要怎麼做呢?
Notion 進階教學：個人預算 & 記帳頁面
設計財務目標 Notion Template
Step1. 新增一個頁面
Step2. 建立財務目標表
再來，我們新增一個「財務目標資料庫」到頁面，當然你也可以先放一下讓人快樂的 Icon 和封面。
之前，我有寫過一個複利計算的資料庫，我們就用它來計算我們財務目標。(複利計算資料庫下載)
假設目標：存 1000 萬，在 30 年後退休，預計年報酬率為 7 % 。使用複利計算後，我們可以算出大概是 8200 元每個月，這就是我們每個月至少要存下來投資的金額。
這樣我們就清楚，我們需要每個月要存下 8200 這就是我們的財務目標，再來我們要來做預算表。
財務目標：每個月存至少 8200 元
Step3. 建立一個預算表
再來我們建一個預算表 Database ，假設我們分類如下圖所示，每個分類有不同的權重，這樣可以算出每一分類的預算是多少，也就是每個月可以花的錢有多少。
新增 Properties：
- 權重(Number)： 3 x 3 預算表有 9 個基本單位，讓我們可以分配。當然你也可以將 9 改為 100 ，這樣就是以百分比做為計算。例如說，權重 10 就是 10% 的預算。
- 收入(Number)：輸入本月的收入，例如說：36000
- 預算(Formula)： Formula 是一種計算式的 Property ，我們使用公式來計算。
Step4. 建立記帳冊
再來我們再建一個新資料庫，新增 Properties ：
- Date( Date ) ：記錄記帳時間
- 金額( Number )：記錄花費金額
接下來，我們想要對接這兩個資料庫，因為我們想要在記帳的消費項目後面新增「分類」，但這個分類是「預算表」的項目。一般來說一般的 Database 的架構為：
| 項目 | Property | ||
|---|---|---|---|
| Date | 金額 | 分類 | |
| 早餐 | 今天 | 100 | 生活費 |
| 房租 | 今天 | 7000 | 房租 |
| 項目 | Property | ||
|---|---|---|---|
| Date | 金額 | 3×3 預算表 | |
| 早餐 | 今天 | 100 | 生活費 |
| 房租 | 今天 | 7000 | 房租 |
所以這時候，我們需要使用 Relation 來連結這兩個資料庫
Step5. 新增 Relation 在記帳手冊
新增一個 Property ，選擇 Type 為 Relation 連結到我們的 3×3 預算表，下面的 Show on 的選項我們打開。
我們在記帳的項目中，新增分類，例如：早餐 → 生活費。同時，3×3 預算表會出現記帳的項目，如圖所示。這樣我們就可以進行下一步，將預算表對應的記帳項目的金額計算出來，簡單說，就是要把已花的生活費用計算出來。
計算已花費金額，我們就需要用到 Rollup 功能，這是用來獲取某一個已連結的資料庫中某一個 Property 的資料。例如說，我們想要計算所有使用生活費的做為分類的項目。
Step6. 新增 Rollup 在 3×3 預算表資料庫中。
選擇 Relation 為「記帳」資料庫，因為我們想要獲得的是它的 Property 金額，然後 Property 選「金額」，因為我們要計算總額，所以 Calculate 選擇 Sum 。
這裡的每一步都要正確，不然可能會有無法計算的可能發生。
然後我們確認一下，計算有沒有問題。我們將記帳的金額和計算的金額做比較，結果是相同，證明我們的計算沒有問題。如果你想讓預算在視覺上更清楚的話，還可以使用 Formula 來做一個「已使用預算」，這樣更方便看到我們的預算使用。
當然，這是一種很有彈性的作法，讓你可以發揮想像力。例如說，我們再新增一個「目標追踨」，再將「預算表」做連結。這樣還可以算出我們離 1000 萬還多遠。
總之，我們可以依據一些書中的理論或是經驗來打造自己的 Notion Template ，無論自用、分享給朋友都是棒的管理工具。
Database Chart View 添加視覺效果
為了增加可閱讀性，我們讓資料做成圖表呈現。
Step1. Copy link to view
Step2. 在空白處貼上
選擇 Linked database view。
Step3. 選擇 Chart View
X 軸我們設定「金額」，Y 軸選擇 Name 。
記得將金額的 Values 改為 Sum ，這樣就會把一樣的 Name 合併在一起。
如果你對 Database 有興趣的話，可以參考我的文章：
在手機上新增快速記帳按鈕
想要更方便、更實際的讓記帳落實在生活中，最重要的就是記帳要很簡單。
過去我最常用的記帳其實是 Google Excel ，因為它的分析計算的能力很強，一般 APP 都只有記帳和分類預覽的能力，無法滿足我想要分析計算去做追蹤管理的能力，例如說，我想計算定期定額的投資結果。
Notion 可以做計算，但在手機使用上不是很方便。因為它需要開啟頁面後，點擊那個小小的按鈕，使用下來的速度也不快，所以讓記帳還算可以用的 Notion ，體驗上無法超越一般的記帳 APP ，分析能力上也不比 Google Excel 。
但現在新增了「Button」這個功能，讓整個記帳的體驗大大的提高。我們使用一個例子來看。
Step1. 輸入 “ /button ”
選擇 Button ，會出現設定。
Step2. 設定
再來，我們做一個「早餐」的按鈕。請這樣設定：
- Button Name ：早餐
- Do this：
- 選「Add Page」 to 「記帳資料庫」
- Name ：早餐
- Date ：Now
- 分類( Relation 預算表 )：「生活費」
- Open New Page Added IN Full Page ( 新增後，全頁打開 )
總結
這是一份完整的 Notion 財務目標模板，核心理念簡單：「收入 – 支出 > 0」。此模板不僅協助你記錄每筆支出，同時追踪收入，使得每月的盈餘一目了然。建議從收入中先扣除投資金額，其餘則作為日常開銷。在充滿誘惑的生活中，保持財務的簡潔是一種挑戰，但亦是至關重要的生活藝術。
Notion 加入 Chart 功能之後，經過我精心調整，讓介面更為清新、易用。歡迎下載使用，希望你們會喜歡這份工具，讓理財變得更加輕鬆。
免費 Notion Template 下載：https://lashiblog.notion.site/eab0b8023c16474fabc21bdc3283ce22?pvs=4
