合作商家

如何使用平均成本法 DCA (定期定額) 投資加密貨幣 5 分鐘完成設定

平均成本法 DCA (定期定額) 也適用在加密貨幣的投資上嗎? 如何在幣安交易所上,花 10 分開始投資,並獲得長遠的成功。
讀者權益

在閱讀前,請容許大叔聲明幾件事情:這些事情對您可能蠻重要的:

  • 內容中連結可能有參加聯盟計畫,這並不影響您的購買權利。
  • 聯盟計畫和廣告收入都會做為網站經營基金。
  • 而部份收入將捐給流浪動物基金會。(公益捐款明細)
  • 喜歡我的文章的話,請幫我這樣做,點擊下面的拍手圖示。

如何使用平均成本法 DCA (定期定額) 投資加密貨幣 5 分鐘完成設定

內文開始

在台灣投資老師最愛告訴我們「定期定額」就是懶人投資法,不用看盤、無腦買入,加上高勝率。

如果你打不贏大盤,那就加入就好,打不倒的敵人就加入它,一起來割韭菜。

如果使用「定期定額」,平均成本法 DCA( Dollar Cost Averaging )也適用在投資加密貨幣上嗎? 使用前,你一定要注意這幾個重點,讓大叔為你說明一下。

什麼是平均成本法 DCA( Dollar Cost Averaging )?

各位朋友,你應該有聽過定期定額購買基金、零股,那你知道加密貨幣也可以定期定額投資嗎,例如「比特幣」、「以太幣」等加密貨幣 。

那什麼是平均成本法 DCA( Dollar Cost Averaging )呢?

平均成本法(英語:Dollar Cost Averaging,DCA )又名「懶人理財術」或「定期定額投資法」,透過固定的時間間隔,購買固定金額,例如每個月的 1 號購買 1 萬塊的某個金融商品。

定期定額的方式,讓時間分散避免集中投資的風險,提高勝率。

定期定額一直是台灣人最愛的投資策略,專業的投資專家多數都會推薦這樣的方法給「新手」、「懶人投資者」,由於定期定額和華人存錢的道理相等,只是存在銀行或是存在金融商品上,以現在銀行的低利率,定期定額購買股票或基金相對是更為聰明的作法。

平均成本法也可以用在投資加密貨幣上,全球最大交易所幣安也提供信用卡定期購買的功能,以最輕鬆的方式實現「定期定額」。

讓我們買的放心,不當追高、FOMO 的韭菜,第一天就當個聰明幣圈仔。

幣安 – 「平均成本法 (DCA) 投資策略,可讓用戶選擇想要購買的加密貨幣、想要購買的數量以及想要購買的頻率。透過定期購買,用戶可以藉由設定自動加密貨幣購買來省去長時間手動購買的麻煩。」

平均成本法 DCA 的優缺點

定期定額最大的優點 就是「穩定」。

「韭菜」投資的時候買在最高點,低點的時候,反而恐慌不敢買;但是,如果我們使用定期定額的話,就不用在意市場的短期波動,但我們的收益也會是「平均值」。

大叔個人也很常使用「定期定額」的策略,因為它很適合沒有時間盯盤的上班族,我們不是專業的交易者,坐在螢幕前看盤,並不是我們的興趣所在。

短線的低買高賣一點也不適合我們,使用「定期定額」就是簡單可靠的長期投資方法,而且晚上不會睡不著覺。

定期定額也不是必勝的法則,它獲利的前題於它的「投率報酬率」,使用定期定額的前題就是長期「看好」,所以並不適用在任何的標地上。

這點請大家記在心中。好,我們來整理一下平均成本法 DCA 的優缺點 –

優點缺點
穩定、降低風險只能得到平均獲利
不用盯盤不適合用在不確定性高的商品
適合用在長期成長的標的,例如指數或是某個族群的ETF停利點不確定
當做存錢無壓力

所以 DCA 適合用在加密貨幣的投資上嗎? 如果你和大叔一樣是看好這個市場的話,我推薦你只投資流動性大的加密貨幣,也就是比特幣、以太幣等。

基本上我只持有比特幣、以太幣,其它小幣只有一點點,而我是長期看好比特幣和以太幣的,當然如果你也是幣安的愛好使用者,當然購買幣安幣 BNB 也是可以,重點是我們相信它的未來性。

定期定額常忽略的重點

定期定額雖然是無腦投資法,但有幾個盲點在這提出和大家一起討論分享。

請您仔細想想,如果我們要透過「定期定額」獲利,是有前題的。

前題就是這個金融產品是「長期穩定成長」,並不適合「短期飆股」,長期穩定成長的話,就不用擔心短期的震盪波動。

也就是為什麼老師都推薦大家購買指數型 ETF 的時候,採用定期定額就是不錯的方法。

定期定額雖然很好用,但是在高點的時候持續投入的話,將會拉高我們購買的平均價格,所以你應該為自己設定某種停利的規則。

例如樂活大叔 施昇輝 則建議 「日K>80,賣」、「日K<20,買」,定期定額雖然是簡單的策略 ,再加上一些簡單的設定,有助於我們提高收益。

在充分認識 DCA 後,我們來看一下 DCA 的一些回測結果。

moneydj 提供的定期定額計算器,回測 2012 – 2022 ,10 年間以每個月 1000 美金為例,計算的結果如下圖。

總投資為 12萬美金,10 年後成長為 31 萬 7243 美金,年化報酬率為 10.21% 非常的不錯。

平均成本法 DCA

那 DCA 能否使用在比特幣身上呢?

回測 2018 – 2022 比特幣結果

透過幣安的 API 回測,由 2018 年開始,計算到 2022 年 7月的話,結果如下 –

平均成本法 DCA

年化報酬率為 18.76%,還高上 0050 不少,值得一提的是,如果只計算到去年年底的話。

平均成本法 DCA

商品台灣 0050比特幣比特幣
追蹤時間10年 4.5年4年
每月 1 號購入(美金)100010001000
累積投資金額1200005500048000
總資產金額317243120943244398
年化報酬率10.21%18.76%50.21%

年化報酬率高達為 50.22%,所以這一次是價格的回調是跌落神壇前的預兆,還是窮人上車的好機會呢? 讓我們看下去。

小結一下,定期定額投資法是簡單的懶人投資策略,優點是穩定、不用看盤,缺點是要自行決定出場點,而且不適用在快速成長的商品上。

如果你和大叔一樣看好「加密貨幣的未來」,那使用「定期定額」投資在一些核心幣種就是比較簡單、聰明的方法。

目前大叔基本上也是採用定期購買的方式,長期看好,長期投資,不在意短期波動,除非加密貨幣沒有未來性,不然就購買並持有( BUY & Hold )就好了。

如何透過幣安交易所 實現定期定額投資?

如果你還沒有幣安交易所帳號的話,可以先參考文章「【幣安交易所教學】投資前先拿回 20% 手續費 | 入金出金一次搞定」、【幣安交易所安全嗎】3分鐘搞懂 今天就加入數位投資人生

你需要先註冊幣安交易所 (貼心連結,使用大叔推薦碼 – 「T3TWUI2E」,每筆交易都可以享受網路最高 20% 的返佣,減少交易成本不用可惜。)

「幣安擁有全球領先的區塊鏈資產交易平台,同時運營着整個幣安生態體系。」- Binance

幣安交易所是全球最大交易量的交易所,同時也是 Coinmarketcap 網站評比中,第一名的交易所高達 9.9 分的高評分交易所。

平均成本法 DCA

購買加密貨幣的方式也十分多元和簡單,它提供 –

  • 銀行電匯
  • 信用卡
  • 幣安 C2C
  • 第 3 方支付 – Simplex、Paxos
  • 也提供中文介面和教學影片,算是對新手十分友善的加密貨幣平台,也提供多項服務,像是 –

  • 加密貨幣現貨交易
  • 加密貨幣合約交易
  • 金融服務
  • NFT
  • 幣安優點幣安缺點
    • 多元入金 • 中文介面 • 現貨及合約交易 • 提供 400 種以上的加密貨幣 • 全球第一名交易量 • 手續費較低 • 有避險基金• 沒支援台幣出金 • 只有線上客服 • 合約很容易就玩爆 😈

    你只要由幣安的首頁上面進入 –

    買幣 → 信用卡買幣 → 定期購買

    平均成本法 DCA

    之後我們可以看到「定期購買」頁面,流程為 –

  • 選擇購買的「幣別」和我們想要購買的「加密貨幣」,這裡我們選擇 TWD 和比特幣。
  • 設定交易的「金額」,最低的交易金額為 500,最大為 55000 TWD ,也就是 500 塊台幣就可以開始投資加密貨幣。
  • 設定交易的「頻率」,在幣安的系統中,我們可以設計自己的定期計劃,像是 –
  • 幣安定期購買是懶人中的懶人投資法,其中它也為我們計算出近期的投資報酬率 ROI (Return on Investment) 。

    像是 –

    BTC 比特幣三年的投資報酬率為 – 184%

    ETH 以太幣三年的投資報酬率為 – 724%

    BNB 幣安幣三年的投資報酬率為 – 1082%

    看起來是不是相當不錯。

    平均成本法 DCA

    無論怎麼購買,請注意不要超出自己能力範圍就好。

    平均成本法 DCA

    最後我們選擇使用信用卡做為支付方式,雖然會有 2% 的手續費,但選擇高現金回饋的信用卡的話,就可以為我們再省一點錢,簡單快速更適合小資族。更多關於信用卡的內容可以參考【幣安信用卡推薦】 2 種必學的入金黃金法則 買便宜還要買得聰明

    平均成本法 DCA

    完成後,你可以在 – 「 訂單 → 現貨訂單 → 快捷買幣歷史 」找到剛剛的訂單。

    平均成本法 DCA

    以上,就完成加密貨幣定期定額的幣安設定,如果還想觀看更多 DCA 的內容的話,可以參考 How to use the Strategy Trading Landing Page

    如果你有大量入金的需求的話,也可以使用台灣的加密貨幣交易所,在平台上購買法幣然後再入金到幣安交易所,可以參考另一篇文章【MAX 交易所教學】台灣最佳加密貨幣平台 投資前花5分鐘避免詐騙 。感謝您 🥸

    如何取消定期定額投資?

    一樣在「 訂單 → 現貨訂單 → 快捷買幣歷史 」裡,點擊「管理」,就可以看到「停止定期購買計畫」的選項。

    平均成本法 DCA

    菈喜大叔專屬讀者優惠

    讓交易更多元,讓投資更多選擇;如果對幣安有興趣的話,註冊是免費的,但請使用大叔的推薦碼 – 「T3TWUI2E」,每筆交易都可以收到 20 % 的返佣,讓你贏在起跑點。( 一般好友最高 10% ,貼心連結( 幣安交易所 )

    平均成本法 DCA

    更多內容都在大叔的減法生活

    菈喜大叔 - 減法生活提案

    關於大叔

    文章歡迎轉載,請說明出處。

    網頁設計 – Elementor / 圖片設計 –  Canva / 主機租用 – Cloudways

    幫大叔按讚拍手,就是對我最大的鼓勵。

    相關文章

    發佈留言

    發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

    登入/ 註冊

    註冊會員