本文將介紹什麼是平均成本法(DCA),以及如何將其應用於定期定額投資加密貨幣。我們將深入探討這種投資策略的優勢,並提供一個簡單易懂的指南,幫助您了解如何在投資加密貨幣時使用平均成本法。透過這種投資策略,您可以有效地分散投資風險,並在長期持有中獲得穩定的回報。
什麼是平均成本法 DCA( Dollar Cost Averaging )?
平均成本法(英語:Dollar Cost Averaging,DCA )又名「懶人理財術」或「定期定額投資法」,透過固定的時間間隔,購買固定金額,例如每個月的 1 號購買 1 萬塊的某個金融商品。
定期定額的方式,讓時間分散避免集中投資的風險,提高勝率。
定期定額一直是台灣人最愛的投資策略,專業的投資專家多數都會推薦這樣的方法給「新手」、「懶人投資者」,由於定期定額和華人存錢的道理相等,只是存在銀行或是存在金融商品上,以現在銀行的低利率,定期定額購買股票或基金相對是更為聰明的作法。
大叔個人也經常使用「定期定額」做為長期投資的策略,執行容易之外,它也很適合沒有時間盯盤的上班族。
定期定額最大的優點就是「穩定」,投資時,最大的風險在於我們對市場的恐慌,對自我的懷疑,所以有系統性的投資才是我們追尋的投資之道。
「韭菜」常常買在高點,當價格下修的時候,反而恐慌不敢買或是抱不住。但是,如果我們使用定期定額的話,就不用在意市場的短期波動,所以…
定期定額主要有兩個優點:
大叔也曾經在電腦前做過短線交易,快速的買低賣高,不斷的在市場上抽差,最後你會發現短線交易很難在市場上賺到錢,因為你快不過電腦,專業度也比不上職業人士。
如果使用「定期定額」的話,反之是一種簡單可靠的長期投資方法,而且晚上不會有睡不著覺的問題。
▼ 平均成本法 DCA 的優缺點:
小結一下,定期定額投資法是簡單的懶人投資策略,特別是使用在比較穩定成長的商品上,例如比特幣、以太幣或是幣安幣,如果你和大叔一樣看好「加密貨幣的未來」,那使用「定期定額」投資在一些核心幣種就是比較簡單、聰明的方法。
目前大叔基本上也是採用定期購買的方式,長期看好,那就長期投資,不在意短期波動,除非加密貨幣沒有未來性,不然就簡單購買、長期持有就好了。
幣安定期定額投資怎麼做?
首先你需要先註冊幣安交易所 (貼心連結,使用大叔推薦碼 – 「T3TWUI2E」,每筆交易都可以享受網路最高 20% 的返佣,減少交易成本不用可惜。)
如果你還沒有幣安帳戶的話,可以參考文章:
幣安 DCA 十分容易,首先…
Step1. 進入買幣頁面
你只要由幣安的首頁頁面進入,點擊「買幣」,再找到「定期購買」。
買幣 → 信用卡買幣 → 定期購買(單筆的話,不要點擊)
之後我們可以看到「定期購買」頁面,再來流程如下:
→ 每週交易一次
→ 隔週交易,也就是每兩週交易一次
→ 每月交易一次
在畫面的右側,就可看到各種加密貨幣的回測,其中它也為我們計算出近期的投資報酬率 ROI (Return on Investment) 。
在 2022 年的價格下修後,其實對於新手而言,現在是不錯的入場點。無論大家選擇什麼幣、什麼策略,請不要超出自己能力範圍就好。
最後我們選擇使用信用卡做為支付方式,雖然會有 2% 的手續費,但選擇高現金回饋的信用卡的話,就可以為我們再省一點錢,簡單快速更適合小資族。更多關於信用卡的內容可以參考:
完成後,你可以在 – 「 訂單 → 現貨訂單 → 快捷買幣歷史 」找到剛剛的訂單。
以上,就完成加密貨幣定期定額的幣安設定,如果還想觀看更多 DCA 的內容的話,可以參考 How to use the Strategy Trading Landing Page。
如果你有大量入金的需求的話,也可以使用台灣的加密貨幣交易所,在平台上購買法幣然後再入金到幣安交易所,可以參考另一篇文章:
如何取消定期定額投資?
如果你對幣安的定期購買有興趣的話,也可以上幣安網站去觀看相關內容(貼心連結)
回測比特幣結果及比較
讓我們使用幣安的 API 資料來回測「DCA」比特幣的投資結果,順便用台灣指數推薦的台灣 0050 ETF 來做比較。
測試標準:
比特幣回測結果大概是 245 % 左右,如果總投資為 100 萬的話,將會成長為 245 萬元。
台灣 0050 回測結果約 135% 左右,如果總投資為 100 萬的話,將會成長為 135 萬元。
其中比特幣在 2021 年到 2022 年間,最高獲利有來到 755% ,之後又價格下修,所以我認為現在反而是投資比特幣的更好的時機點。
目前平均年化報酬率高達為 50.22%,所以這一次是價格的回調是跌落神壇前的預兆,還是窮人上車的好機會呢? 讓我們看下去。
如果你想要看更多幣種的回測結果的話,不用像大叔這麼無聊寫程式,你可以上 幣安定投 頁面,找出你想要回測的幣種就可以了。