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【幣安流動性挖礦】高收益和背後的風險 10 分鐘教學

【幣安流動性挖礦】是一篇介紹如何使用幣安流動性挖礦以及交易挖礦的文章,10 分鐘搞懂挖礦投資,並避開不必要的風險。
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【幣安流動性挖礦】高收益和背後的風險 10 分鐘教學

內文開始

流動性挖礦是什麼?

「您可以為流動性池添加流動性,成為流動性提供者,獲得手續費收益以及BNB獎勵。您也可以選擇在流動性池中進行兩種數字貨幣快速兌換。」- 幣安

流動性挖礦是一種將手頭上已有的加密貨幣,質押在「Liquidity Pool」(流動性資金池)裡,以獲得資金池的交易手續費以及 BNB 獎勵。

也就是一種類似銀行存錢,獲得利息的理財方式,但會因為不同的幣種而有不同的「總收益率」,收益率為變動收益。

▼ 幣安流動性挖礦 ( 貼心連結 )

幣安流動性挖礦

而流動性挖礦的商品基本上可以分為 – 「穩定」和「創新」兩類。

  • 穩健型 – 是指交易的兩種貨幣的之間價格波動較小,例如「BUSD/USDT」。
  • 創新型 – 是指交易的兩種貨幣的之間價格波動較大,例如「GAL/USDT」。
  • 所以創新型的波動較大,反應較大的風險,也提供更高的「總收益率」。

    要注意的是,流動性挖礦並非一種保本型的投資,幣價的波動會影響在池裡的價值,也就是所謂的「無常償失」。

    什麼是無常損失?

    無常損失是指當我們存入加密貨幣,而加密貨幣的價格產生變化時,就會發生常無損失,通常價格變化越大,無常損失就會越大。

    事實上,無常損失是一種「比較」的損失,怎麼說呢。

    流動性挖礦的時候,我們會同時存入 A 和 B 兩種加密貨幣,我們是假設「現貨持有」和「流動性挖礦」,經過一段時間後,兩種情況收益之間的「損失」。

    最後收益在計算時,當「現貨持有」-「流動性挖礦」= 無常損失。

    所以「現貨持有」事實上將會獲得更多收益,但是這裡忽略的是「流動性挖礦」創造出來的手續費獎勵。

    也就是當「手續費獎勵」大於無常損失的時候,就會是賺錢的。

    ▼ 由 幣安 提供

    幣安流動性挖礦

    總結來看,流動性挖礦提供的「高總收益率」,基本上是希望我們提供資金以增加其資金池的流動性。

    其產生的價值只有「交易」時產生的手續費用,簡單來說,交易量大的加密貨幣像是比特幣和以太幣,對應法幣時,總收益率大概只有 4~10%。

    如果遠大於這個收益率的話,那就要特別小心。

    第 2 個要小心的是滑價,當資金池的資金減少的時候,也就是流動性降低的意思,這時候如果你要取回資金就會發生較大的「滑價」。

    特別於某幣價快速的下跌,產生大量的拋售,例如 2022 年 5 月發生的 LUNA 事件,可能高達幾十% 的滑價。

    千萬不要為了賺利息,賠了本金。

    幣安流動性挖礦 – 交易篇

    「Liquidity Pool」(流動性資金池) 也提供交易( 好像是廢話 😅 )。

    Step 1. 由首頁的「理財」→ 「流量性挖礦」進入流動性挖礦頁面。

    打開幣安流動性挖礦頁面後,在商品的後方可以找到「交易」。

    幣安流動性挖礦

    Step 2.或是由頁面中的「交易」就可找到幣安的「交易挖礦」頁面

    ▼ 可以由首頁的「理財」進入頁面

    幣安流動性挖礦

    Step 3.在交易挖礦頁面中,先選擇 1 號已擁有的加密貨幣,再選擇 2 號打算要交易的幣種,也就是用 1 號幣交易 2 號幣,最後請輸入 1 號幣的數量。

    幣安流動性挖礦

    系統將會計算出 –

  • 2 號幣的數量
  • 交易價格
  • 滑點 – 大量交易時候,要特別注意喔。
  • 手續費用 – 交易手續費 x 預估手續費返佣 = 「有效手續費」
  • 返佣金額
  • 幣安流動性挖礦

    ▼使用交易挖礦不只是操作容易,還可以得到 BNB 的返佣。

    幣安流動性挖礦

    ▼ 完成交易後,只要回到交易頁面,就可以領取交易獎勵。

    幣安流動性挖礦

    如果你是使用手機 APP 的話,可以這樣做…

    幣安流動性挖礦 – 交易篇(手機版)

    Step1. 由主頁的「更多」進入服務頁面。

    幣安流動性挖礦

    Step2.選擇頁面上方的「交易」,再滑至「幣安理財」即可找到「流動池挖礦」。

    幣安流動性挖礦

    Step3.進入頁面後,點擊想要交易的商品,詳讀內容後點擊「交易」。

    幣安流動性挖礦

    Step4. 輸入交易數量,點擊下方的「交易」就輕鬆完成交易。

    在交易按鍵的上方,你可以看到交易手續費為 0.15% 和手續費的 75% 的返佣,所以基本上手續費只有 0.15% x 0.25 = 0.0375%。

    相較於現貨交易的手續費 0.075% 更划算 ,但不要忘了比較價格,省了手續費但買貴就得不償失。

    幣安流動性挖礦

    交易挖礦的優缺點

    既然交易就可以賺 BNB ,還需要使用一般交易嗎? 那麼多棒棒跑來跑去的。

    交易挖礦雖然操作容易又可以再賺點 BNB,但是交易挖礦也只是提供一種交易選擇,那它有什麼優缺點呢?

    交易挖礦的優點交易挖礦的缺點和現貨交易的比較
    交易回饋為平台幣 BNB幣價會漲跌,所以有可能產生無常損失。交易乃個人行為
    交易價格無法掛單可以掛單
    手續費回饋手續費高達 40 – 50%使用 BNB 折抵手續費 75 折
    操作介面操作介面簡單操作介面複雜
    商品種類最多
    APIAPI 支援API 支援

    讓我們整理一下,簡單來說 –

  • 交易挖礦可以透過交易來獲取 BNB 幣安幣。
  • 手續費比現貨更低。
  • 主要的缺點是無法設定價格,交易價格為系統決定。
  • 可能會發生「滑價」。
  • 不能不注意的事情 – 「滑價」

    滑價是指交易的價格和最終交易完成的價格,之間的價差。

    例如說,BTC 現在價格為 25000,交易最後平均價格為 25010 ,那多付出 10 點就是滑價。

    一般大量交易的時候,需要特別注意滑價問題。

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