最近打合約一直虧錢，我仔細思考了一翻，最後的結論就是我是個只會做多的傻子，使用網格交易明明可以「做空」，但我還是選擇做多。
所以，我想和大家分享一下，我的交易心得和網格交易的操作，以及我常用的交易策略，以下內容將以幣安交易所為例。
網格交易是什麼?
很高興看到你對「網格交易」感興趣！這是一種量化交易策略，透過程式自動買低賣高，以獲得震盪區間波段收益的交易方法。網格交易很適合新手，因為不需要一直盯盤，且易於操作。
投資要賺錢的方法很簡單，就是在價格低時買進，價格高時賣出。但實際操作起來卻很困難。當價格處於低點時，買進需要的不僅僅是眼光，還需要勇氣。而在市場高峰時賣出則需要更多智慧。但如果有程式可以幫你執行這些交易，那不就太完美了嗎？這就是「網格交易」。
我最近的夢想是成為中年股神，在市場上大殺四方、賺得盆滿缽盈。然而，多數投資者都有這樣的氣勢，卻缺乏實力。網格交易是一種可以幫助我們克服人性弱點的交易策略，它能自動執行買低賣高的交易，並且在交易時不會受到「情緒干擾」，才更能夠確實的執行交易策略。😈
讓我們假設一個情境，假如有一支我們非常看好的標的，當時的價格是100元，但不久後它跌至80元甚至70元，這時你可能會對自己產生疑問。
雖然我們理想中知道，如果它是一支好股票或是具有潛力的比特幣，應該在低點時加碼，以降低持有成本。我建議你一邊唱著梁靜茹的《勇氣》一邊下單，或者考慮使用「網格交易」。
在設定簡單的策略後，網格交易可以自動賺取價差，不用再盯盤，更不會錯過交易的機會。
但這不表示，你就不用做好基本的功夫，像是資金管理、設定停損、加減碼。
最好的投資策略是「擁抱風險、虧小賺大、保護本金」，就像巴菲特的投資守則：「第一條規則：永遠不要虧錢。第二條規則：永遠別忘記第一條規則。」
那它是怎麼操作的呢?
網格交易如何運作? 原理是什麼?
「網格交易是量化交易的一種策略，通過自動執行低買高賣，從而獲得震盪區間波段收益的一種交易方法」 – 由幣安提供
以比特幣為例，當幣價下跌的時候，幣安網格機器人就會自動買入便宜的比特幣，又當幣價上升的時候，網格機器人就會自動賣出。
網格交易又分為「現貨網格」或是「合約網格」；如果是「合約網格」的話，可以選擇「做多」、「做空」，當幣價看漲的時候，入場做多，又當幣價看跌的時候，就可以入場「做空」，所以不論行情都可以使用「網格交易」來套利，但前題是您要選對邊。
幣安網格運作原理
接下來對網格運作做一簡易的介紹，使用網格交易時，一開倉幣安網格機器人會依你的「網格數」在「價格範圍」內做切割。
假設你價格範圍為 10-100 ，網格數為 3 的話，就會建立 3 個單，價格分別為 10、55、100，如果網格數為 10 的話，就是 10 個單，價格為 10、20、30、40、50、60、70、80、90、100。
如果這時候開倉，並且幣價為 55 ，而且我們打算做多的話，在 55 價格以下的單，就會是買單，而 55 塊以上就是賣單，理由很簡單，因為我們選擇「做多」，做多的話，就是低買高賣。
反之，做空呢，在 55 以下的單就是賣單，以上就為買單了，所以做空就是高買低賣，只是透過網格程式，來達成自動化交易、不用盯盤的目的。
比較特別的是「中性網格」，中性網格是一種「反向交易」，也就是說，現在現在漲的話，它就會做空，反之，在跌的時候，就做多，不知為何勝率蠻高的。
▼ 在策略交易的 策略池 中，運行一年以上的都是做中性的。
開倉來看看
了解網格運作原理了，我們使用真實的錢來開倉看看，下面是以 NEAR/ USDT 的網格交易。
- 網格數 50
- 價格範圍 15 – 19.3
- 觸發價格 – 19.25
- 方向 – 做空
所以當價格到了我希望的 19.25 的時候，就會自動開倉。由於是做空，所以是高買低賣，系統會在 19.25 以下的單都為「賣單」，而在價格以上的話，為買單。
最終價格突破我的止損價格 19.351 ，所以最終損虧了 13.57 USDT ，在下面都看得到，也許您會覺得奇怪，為何我的開倉價格離止損這麼近。
我們來看一下兩種情況，第一種假設開倉價格在價格範圍中間的位置，這時候，程式將把一半左右的資金買入倉位，另外一半則是要等到價格變化的時候，用來購買另一半的倉位。
如果我們起始保證金為 1000 USDT 的話，那開倉後，大概有 500 U 用在建倉位，另一半就是空閒資金，假設我們做多的話，價格接下來往上走，那系統就會慢慢買出倉位獲得更多資金。如果價格下跌的話，資金就會購入更多的倉位，直到滿倉，也就是使用完你的資金。
第二種情況，開倉接近在價格範圍，那這樣就可能會是直接接近滿倉的狀況，或是更多空閒資金。
所以我們還是可以依情況，選擇使用哪一種方式。
網格交易優缺點
網格交易大叔至少用了二年，網格交易確實十分簡單使用，但簡單好用並不表示容易賺錢，任何交易策略都有優缺點，也有適不適合的問題，如果我們對網格交易有足夠的理解的話，更有機會在對的時機點入場，提高勝率。
| 網格交易 | 優點 | 網格 |
|---|---|---|
| 介面簡單，操作容易，新手友善 | 資金使用效率較差 | |
| 自動交易，不用盯盤，機器人幫你買低賣高，24 小時幫你賺錢 | 大漲的時候，結果滿手資金 | |
| 風險上較為安全 | 無法調整倉位 | |
| 同時可賺「價差利潤」、「網格利潤」 | 無法加碼 | |
| 適合震盪行情 | ||
| 需要時間創造收益 | ||
| 避免情緒干擾 |
使用網格的交易風險
雖然網格交易並不難，學會後，是不是就掌握了賺錢的密碼呢? 事實上，大叔在一些群組上發現，還是很多人輸到要去麥當當「炸薯條」。
所以是什麼環節出現了問題呢? 大叔認為是對於網格有錯誤的理解造成的。
特別是這幾點：
- 以為網格穩賺不賠
- 過度槓桿，保證金不足
- 沒有設定停損
其實，網格交易也有不適合的情況，例如快速的直上或是直下的局面，都不適合使用網格交易，聰明如你，一定想到那我只要把上限和下限放遠一點就好了。
理論上是可行的，例如：天地單，只是你的上限和下限越遠，你需要網格數量越多，這表示你需要大量保證金；其實並不適合「小資金」或是想要「快速翻倍」的朋友。
最適合新手的量化交易策略
不過，就算是這樣，它還是最適合新手的量化交易策略，因為「就算看錯方向，也不一定會虧錢」。
網格交易的利潤有 2 類 –
- 開倉一開始買入的加密貨幣，看對趨勢後賣出的獲利，大叔稱之「價差利潤」
- 幣價上下震盪，網格一買一賣的上下價差，大叔稱之「網格利潤」
所以總利潤可以這樣看 –
總利潤 = 價差利潤 + 網格利潤
如果看錯方向的話，那價差利潤將為負的，但是因為我們還有「網格的利潤」，只要網格利潤 > 價差利潤的話，其實不一定會虧錢。
以下面的 ZIL 為例，運行了 1 天又 4 小時左右，結果回到我的停損，最終這張單因為有完成 777 次的交易，最後還是有小賺 184 USDT ；之後大叔再買回來，這次有運行完成獲益近 300 USDT。
所以如果你的網格設定適當，加上運行的時間夠久，有足夠的網格利潤，那基本上這就是一張不會虧錢的網格單，而且不用一直看盤，讓程式自動幫你買低賣高。所以網格適合多數的朋友，因為它有這些特點 –
- 看錯也不一定會虧錢
- 不用看盤自動買進賣出
- 可以做多也可以做空
網格交易教學 | 技巧 & 參數設定 | 以幣安為例
幣安網格交易的介面簡介：
- 選幣 – 對於新手而言，網格交易一定要選擇「穩定漲」、「交易量大」的加密貨幣，所以選擇「比特幣」、「以太幣」做為學習「網格合約交易」是不錯的選擇。這些加密貨幣是「長期看好」，雖然不會快速賺錢，但穩定安全，推薦給新手朋友。
- 一鍵創建 & 手動創建 – 「一鍵創建」的參數是由合約價格進行技術分析而自動生成的，但大叔建議大家「手動創建」，文章將會教大家正確地「設定參數」。
- 幣安網格中性、做多還是做空 – 推薦大家請由「做多」和「做空」開始，並學習判斷局面和趨勢。 全倉、逐倉 – 全倉就是將所有的保證金放在一起使用，逐倉則是可以分配保證金到每個倉位，比較好控制你的資金。 槓桿 – 對於不同的幣種，幣安支援不同程度的槓桿服務，最大可以到 125 倍。
- 等差、等比網格 – 等差網格的話，收益是浮動的，那等比的話則是將收益固定。個人覺得基本上沒有太大的差別。
▼ 等差網格
▼ 等比網格
- 最低及最高價格 – 網格運作的區間，在目前價格在設定的範圍內，程式就會自動在價格區間做買賣交易。
- 網格 – 網格的數量，網格數量原理上是越多越好，實際上是需要和手續費以及幣價一起計算，下面將會詳細來討論。
- 起啟保證金 – 最低保證金是由系統參考「網格數量」、「價格上下限」和「幣價」、「最小購買單位」計算得出，所以參考就好。 😉
- 觸發價格(進階選項) – 當價格來到「觸發價格」時，程式才會執行，所以皆可能買到便宜或是貴一點點的價格。 停損觸發(進階選項) – 當價格來到「停損觸發價格」時，程式才會執行停損或是停利；多單的話，停損價格必須小於最低價格，觸發最高價格則是高於最高價格；空單則相反之。 終止時全部撤單(進階選項) – 停損停利觸發後，取消所有掛單。預設打勾 終止時全部撤單(進階選項) – 停損停利觸發後，將倉位平倉。預設沒有打勾，大叔推薦你打勾，讓終止後將合約的倉位平倉掉，就不用在事後手工平倉。
Step1. 進入網格交易頁面
首先進入幣安首頁，然後選擇「交易機械人」→ 選擇「現貨網格」或是「合約網格」，大叔習慣用合約，所以我選合約網格。
現貨網格就是使用現貨來做網格交易，而合約則是像是「期貨」，是一種買賣之間的合約。
如果你還不清楚現貨和合約的差別的話，網格現貨和網格合約比較：
Step2. 選擇交易項目
在頁面左側找到貨幣項目種類，有分成永續和交割，交割有時間限制，永續沒有。
所以一般我都交易永續。
Step3. 網格設定
網格的設定方式有 2 個，一鍵創建的話，系統會幫我們算好價格範圍，設定上比較快速。手動創建的話，設定的項目比較多，我們需要對網格有更多的理解。
- 方向 – 中性、做多、做空
- 槓桿比 – 2x~100x 視加密貨幣種類
- 價格範圍 – 最低價格~最高價格
- 網格數量 – 網格數量越多，交易的次數最多。
- 時間區間 – 7日、30日、180日
- 投資額 = 起始保證金 x 槓桿比
Step4. 點擊創建
完成後，可以在下方找到「運行中」。
接下來介紹怎麼正確設定網格的相關參數，來提高我們賺錢的機率。
手續費怎麼算
每次交易都會產生「手續費」，這就是交易所賴以為生的資金來源，所以如果你使用的是「現貨網格」那就參考現貨的手續費，如果是合約的話，參考合約的手續費。
目前幣安有提供免手續費的活動，如果對於手續費有更多問題的話，可以參考文章：
幣安網格交易教學 – 網格交易策略 30 天從虧轉盈的簡易法則
以下為大叔個人交易心得，交易本來就有輸有贏，而且多數需要「先輸後贏」，它不一定適用每個人，至少對大叔是一個有效的網格交易策略，如果對「如何透過網格交易來套利」有興趣的話，請不要錯過下面的內容喔!
從打合約開始到 3 月中，真的是輸到脫褲，直到 3 月 13 號購買網格才開始賺錢，經過 30 天的練習並確認「交易策略」，不但把先前輸的錢贏回來，還小賺一點。
▼ 最近 30 天的盈虧分析，勝率為 63.33% ，盈虧比為 2.59
交易策略和 3 個減法法則
如果用一句話來說明交易策略的話：
賠少贏多，擁抱風險，享受獲利
看過我的網格合約歷史，就可以知道我是「輸的多、贏的少，賠的小、賺的多」。
所以第一個減法法則就是：
#1 減少大賠的機會 | 設停損
不會大賠才有機會大賺，為了不被市場打敗，看錯認賠是交易最大的課題，很多人賠錢砍不下手，最後輸到要剁手。
對市場最大的尊重就是「承認自己錯了，認賠出場。」
在下單的時候，一定要設定「停損點」，才不會虧錢的時候，砍不下手，大叔選擇「入場前，就決定出場點。」
所以你的停損點請設定在「跌破就要逃」的點，說個小故事 – 「煤礦坑裡的金絲雀」
從前礦工上工都要帶一隻金絲雀，科學指出金絲雀對環境和空氣十分敏感，當它們所處環境空氣中稍有一絲絲毒氣或缺氧情形產生時，就會出現焦躁不安、驚慌啼叫。
所以煤礦中眷養金絲雀可預測有毒氣體的信息，「一聽到金絲雀的叫聲，先逃再說」，保住性命再來思考發生了什麼問題。
在無法預測的市場，我們也需要一隻金絲雀，而停損點就是你的「幣圈金絲雀」。
▼ 在下單前，請先輸入你的金絲雀
#2 減少下單的次數 | 做長線
有一次我和同學聊天，聊到他想要靠交易來過生活，但是前提是每天都要「穩定獲利」，於是我又問他，具體說明什麼是穩定獲利?
「穩定獲利就是每天賺個兩、三千塊，可以支持生活，不用再上班。」
穩定獲利聽起來好像也沒很難，這世界上有很多人是靠做交易賺大錢，靠交易過日子，所以穩定獲利應該是有可能的；但大叔可不這樣覺得，因為穩定獲利太不科學。
以比特幣為例，2021 年比特幣漲了 60 % ，假設 365 天我們每天都買多，你一定是勝率大於 50 %，但是穩定獲利是指每天你都買對方向，預測今天會漲還是跌，才有可能「每天都賺幾千塊」。
如果這麼準，那你每天應該也不只賺這點錢，所以「穩定獲利」現實一點來討論的話，應該是避免「大跌」的日子，只做「小賠大賺」的時機點，來確保長期獲利。
大叔的策略只看「日線」, 而且正在跌就不進場，有日線的支撐才會考慮進場做多，如果運氣好的話，它可以漲回幾天前的點，或是更高的價格位置。
簡單來說，我等日線跌完了才進場，最低點就是我的停損點，也許我會錯過大反彈的點，但大跌的機會就會少很多。
所以算下來，真正可以下單的時機點並不多，總結來說：
- 看日線下單
- 時機過了就不追
- 不下單就不會虧錢
#3 減少輸錢的焦慮 – 計算最大虧損
剛開始玩合約的時候，就會睡不好，怎麼辦? 睡不好的原因就是「怕爆倉」。
大叔也爆倉過 2 次，半夜都會醒來看一下，睡不好又無法專心工作，其實這表示你不是在投資，而是在賭博。
人類面對未知一般都是產生恐懼和擔心，但如果我們把「未知」化為「可控制」、「可接受」的話，那就不會這麼害怕了，所以這就是你必須學會計算最大虧損，讓網格交易可以發揮最大的交易利潤。
那最大虧損怎麼算呢?
Step.1 決定停損點 – 找到日線等級的支撐點
Step.2 決定入場價格
入場價格是依個人的風險承受能力來決定，我們先看一下最大虧損怎麼算，就可以大概知道入場價格為何：
最大虧損 = 總投資額 x ( 入場價格 – 停損價格 ) / 入場價格
假設總投資額為 1000 USDT 、停損價格為 2945 和入場價格為 3000 的話，算下來最大虧損為” 18.33 USDT “ ，但還要加上手續費用，所以要再高一點點。如果你是使用網格交易的話，由於使用資金較少，所以最大虧損只有一半多一點。
如果覺得最大虧損太高的話，入場價格就要再設定低一點，但越低越不容易買到。
如果這是你可以承受的風險的話，那晚上你應該可以睡得不錯，假設算下來最大虧損為 200 USDT 而你又沒有穩定收入的話，一定會睡得不安穩吧。反正每個人的風險能力不同，請量力而為。
大叔心得 & 讀者優惠
如果你不想一輩子工作的話，那學習投資就是必要的事情。投資加密貨幣可以 24 小時盯盤，讓交易不休息，讓肝不停歇。
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