本文介紹了在幣安理財上的「定投計畫」功能,這是一種定期定額購買加密貨幣的投資策略。我們將重點介紹「定投指數關連計劃 Auto-Invest Index-Linked Plan」,這是幣安 CMC 提供的指數型投資方式,可以幫助投資者分散投資風險,並獲得長期穩定的投資回報。
幣安定投計畫是什麼?
最近我在幣安理財上看到一個新功能,叫做「定投計畫」,它號稱定投數位貨幣,投資自動化沒煩惱。
仔細地研究了一下,發現「定投計畫」其實就是定期定額購買加密貨幣的意思。
只要設定一個時間週期、投資金額以及投資組合,透過這樣的方式,就可以達成小資金長期投資的目的。定期定額並不是什麼特別了不起的事,以前就常聽人說購買基金、零股都可以使用定期定額的投資方式。
但是,這裡值得一提的是「定投指數關連計劃 Auto-Invest Index-Linked Plan」,它是由幣安 CMC 提供的指數型的投資方式,有點像是台灣的 0050 或是美國的 S&P500。
其它內容有:
- 幣安定投計畫是什麼?
- 定投指數相關計劃 – 幣安 CMC 加密貨幣前 10 名權重指數
- 如何在手機上操作定投計畫服務
- 定期定額的優點和缺點
- 定期定額案例研究
定投計畫就是定期定額,定期定額又稱為 DCA (Dollar-cost Averaging,DCAs)是一種投資策略,它可以幫助投資者分散投資風險,並且消除對於市場波動的恐慌,簡單來說,就是分散購入的時間來平均購買成本。例如在每個月的 1 號,購買 1000 塊錢的的比特幣。
幣安定投計畫提供了多種選項的時間週期,以及高達 63 種的加密貨幣,而且最低投資金額只需要 1 USDT 也就是只要一美金就可以開啟我們的定投計畫。
定投指數 | 幣安 CMC 加密貨幣前 10 名權重指數
在學習操作之前,先認識一下幣安的 CMC 加密貨幣前 10 名權重指數。
幣安已於 2022-10-17 推出“ Binance CMC Top 10 Equal-Weighted Index”, 中文稱為:「CMC TOP 10 權重指數」,這是 Binance 與 CoinMarketCap(CMC)第一個合作服務,系統將追蹤市場規模最大的 10 種加密貨幣的表現,指數將每月根據資產市場的規模進行更新。
PS.幣安的子公司「幣安資本管理」已於 2020 年 4 月收購 CoinMarketCap。
所以我們可以通過定投服務,直接購買市場上十大加密貨幣,由 CMC 資訊指出 TOP 10 指數型的投資組合佔了加密幣貨總市值的 80% 以上。
也就是說,如果我們投資 CMC TOP 10 權重指數,幾乎等於投資整個加密貨幣市場,而且通過多元化的投資組合,讓投資者也可以投資指數型組合來增加投資收益,並且可以有效地降低投資風險。
PS.定投指數相關計劃目前只能在手機上建立。
接下來在手機上操作一次給大家看。
如何在手機上操作定投計畫服務 Auto-Invest Index-Linked Plan
影片出現問題,請連絡我Step2. 點擊「指數相關」,然後創建計劃。
進入頁面後,可以看到本期的 CMC 前 10 名的加密貨幣。
Step4. 完成
定期定額的優點和缺點
大叔個人也經常使用「定期定額」做為長期投資的策略,執行容易之外,它也很適合沒有時間盯盤的上班族。
定期定額最大的優點就是「穩定」,投資時,最大的風險在於我們對市場的恐慌,對自我的懷疑,所以有系統性的投資才是我們追尋的投資之道。
「韭菜」常常買在高點,當價格下修的時候,反而恐慌不敢買或是抱不住。但是,如果我們使用定期定額的話,就不用在意市場的短期波動,所以…
定期定額主要有兩個優點:
- 避免一次性投資產生的風險,分散購買時間,達到平均成本的效果。
- 容易執行,同時消除對於市場波動的恐慌,降低人性產生的恐慌情緒。
大叔也曾經在電腦前做過短線交易,快速的買低賣高,不斷的在市場上抽差,最後你會發現短線交易很難在市場上賺到錢,因為你快不過電腦,專業度也比不上職業人士。
如果使用「定期定額」的話,反之是一種簡單可靠的長期投資方法,而且晚上不會有睡不著覺的問題。
▼ 平均成本法 DCA 的優缺點:
定期定額回測案例研究
建議大家在投資之前,都要對產品有足夠的認識,而其中我會做的方法就是「回測」,回測過去的表現,做為投資的依據。
讓我們使用幣安的 API 資料來回測「DCA」比特幣的投資結果,順便用台灣指數推薦的台灣 0050 ETF 來做比較。
回測標準:
- 時間從 2017 年 8 月到 2023 年 10 月 25 號
- 每個月一次的定期定額購
▼ 比特幣回測
▼ 0050 回測
從回測結果得知,比特幣回測結果大概是 249 % 左右,如果總投資為 100 萬的話,將會成長為 245 萬元。而台灣 0050 回測結果約 135% 左右,如果總投資為 100 萬的話,將會成長為 135 萬元。
其中比特幣在 2021 年到 2022 年間,最高獲利有來到 755% ,之後又價格下修,現在又回到一枚比特幣 34000 多美金。
如果你想要看更多幣種的回測結果的話,不用像大叔這麼無聊寫程式,你可以上 幣安定投 頁面,找出你想要回測的幣種就可以了。
大叔心得 & 讀者優惠
如果你不想一輩子工作的話,那學習投資就是必要的事情。投資加密貨幣可以 24 小時盯盤,讓交易不休息,讓肝不停歇。
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